Binance hỗ trợ khách hàng giao dịch trực tiếp theo mô hình P2P. Đây là hình thức giao dịch nhanh, cho phép bên mua và bên bán trao đổi trực tiếp. Tuy nhiên trong quá trình mua bán vẫn xuất hiện tình trạng lừa đảo. Sau đây, ConnextFX sẽ giúp bạn vạch trần các hình thức lừa đảo P2P Binance phổ biến hiện nay.
1. Vì sao giao dịch P2P Binance lại tiềm ẩn rủi ro?
P2P là mô hình giao dịch cho phép bên mua và bên bán tài sản trực tiếp thương lượng giá, thanh toán mà không phải thông qua trung gian. Binance đã sớm tạo điều kiện để người dùng giao dịch theo hình thức P2P. Thế nhưng, việc mua bán trực tiếp P2P cũng tiềm ẩn khá nhiều rủi ro cho các bên.
Theo đó, việc thanh toán tiền mua tài sản số thông qua tài khoản ngân hàng cung cấp bởi bên bán vô tình tạo kẽ hở cho kẻ gian lợi dụng. Không ít nhà đầu tư từng bị mất tiền khi chưa nhận được coin/token đặt mua.
Mặt khác, bản chất của giao dịch là dựa trên thỏa thuận giữa 2 bên, không có sự can thiệp của bên thứ 3. Vì thế trong trường hợp xảy ra tranh chấp, bên chịu thiệt hại gần như không thể tìm kiếm sự hỗ trợ.
Tại những quốc gia như Việt Nam, người mua bán tiền số theo hình thức P2P chưa được pháp luật bảo vệ. Chính bởi quy định chưa rõ ràng nên khách hàng người Việt tham gia giao dịch điện tử tại Việt Nam dễ trở thành mục tiêu tấn công của kẻ xấu.
2. Các hình thức lừa đảo P2P Binance
2.1. Giả mạo trang web Binance
Lợi dụng danh tiếng và uy tín của Binance, nhiều tổ chức lừa đảo đã tạo ra những trang web của nền tảng này. Khi truy cập vào trang web Binance giả mạo thông tin của người dùng dễ bị đánh cắp. Trường hợp thực hiện giao dịch trên đây, bạn dễ bị mất tiền.
Nếu không tinh ý, bạn khó có thể phân biệt giữa trang chủ của Binance và trang giả mạo. Bởi ngoại trừ thay đổi nhỏ trong tên miền (đuôi đổi thành .vn, .net,…) giao diện của trang web lừa đảo gần như không khác biệt so với trang chủ Binance. Thậm chí, chúng còn xuất hiện ngay trên trang đầu của Google và nhiều công cụ tìm kiếm khác.
2.2. Giả mạo hệ thống thanh toán của Binance
Trước sự phát triển của công nghệ, các tổ chức lừa đảo có thể giả mạo hệ thống thanh toán của Binance. Trường hợp thực hiện thanh toán tiền thông qua hệ thống này, bạn không như những bị mất tiền mà còn trở thành mục tiêu tấn công của nhiều vụ lừa đảo khác.
Nhất là khi giao dịch theo hình thức P2P, người bán cần phải mở khóa coin/token cho bên mua. Một khi đã chuyển coin/token, bạn gần như không thể lấy lại. Bởi mặc dù hỗ trợ người dùng liên kết mua bán trực tiếp với nhau nhưng Binance cũng không thể yêu cầu bên nhận tiền điện tử thanh toán cho bên bán.
2.3. Mạo danh nhân viên chăm sóc khách hàng Binance
Hiện nay, không ít người dùng giao dịch P2P trên Binance từng bị đối tượng mạo danh nhân viên CSKH của Binance dụ dỗ cung cấp thông tin, chuyển tiền. Lợi dụng thông tin thu thập được, một số kẻ gian sẽ tìm cách mạo danh nhân viên CSKH Binance chủ động liên hệ khách hàng.
Binance hoạt động trên quy mô toàn cầu. Đội ngũ nhân viên chăm sóc khách hàng của sàn giao dịch này thường làm việc ở nước ngoài. Dựa vào điều này, nhiều cá nhân tổ chức đã sử dụng số điện thoại đăng ký tại quốc gia khác để liên hệ với khách hàng của Binance.
Thậm chí, khách hàng còn bị dụ dỗ tham gia vào hội nhóm trên Zalo, Telegram, Viber,… Các vụ lừa đảo cũng phát sinh từ đây. Quá trình truy bắt tội phạm trên không gian mạng rất phức tạp, không nhiều người bị lừa khi giao dịch P2P có thể lấy lại tiền.
2.4. Giả mạo biên nhận thanh toán
Đây là một trong những hình thức lừa đảo P2P Binance khá phổ biến hiện nay. Khi thực hiện mua bán P2P, phía sàn Binance thường khóa coin/token đến khi các bên tham gia xác nhận đã nhận và chuyển tiền. Thế nhưng trong một số trường hợp, kẻ gian lại thuyết phục người bán mở khóa coin/token trước.
Trong đó, cách thức lừa đảo phổ biến là:
- Tạo biên nhận thanh toán giả mạo, yêu cầu bên bán mở khóa tiền điện tử trước khi nhận được thông báo nhận tiền.
- Chuyển thiếu so với số tiền cần thanh toán thực tế. Chẳng hạn như 2024 USD chuyển thành 202.4 USD. Nếu không chú ý quan sát, bạn sẽ tưởng rằng bên mua đã chuyển đủ.
- Kẻ gian hủy giao dịch ngay khi người mua vừa hoàn tất thanh toán. Đây là lý do khiến người mua coin/token bị mất tiền.
2.5. Đặt 2 lệnh đồng thời trên 2 tài khoản
Đây là hình thức lừa đảo tinh vi, dễ khiến người thực hiện giao dịch P2P Binance dễ bị mắc bẫy. Theo đó, đối tượng lừa đảo sẽ sử dụng hai tài khoản để tiến hành đặt lệnh mua tìm điện tử từ một người bán.
Một tài khoản sẽ tiến hành chuyển khoản nhưng không thực hiện xác nhận trên hệ thống mà chỉ chụp lại màn hình rồi gửi cho tài khoản còn lại. Tiếp theo, tài khoản còn lại sử dụng hình ảnh đó để gửi cho bên bán (xác nhận giả). Người bán khi đó thường nhận được yêu cầu chuyển coin/token.
2.6. Chiêu thức lừa đảo khác
Bên cạnh 5 chiêu thức trên, kẻ gian còn triển khai áp dụng nhiều hình thức lừa đảo P2P Binance khác. Chẳng hạn như:
- Sửa giá bán để lừa người mua. Hoạt động sửa giá thường diễn ra tương đối nhanh khiến khách hàng mua coin/token khó phát hiện.
- Đặt nhiều lệnh cùng lúc (mua cùng một số lượng tiền điện tử) khiến người bán khó kiểm tra thông tin, chuyển coin/token trước khi nhận được tiền.
- Tìm cách câu giờ khiến lệnh bán bị hủy. Bên mua coin đã chuyển tiền nhưng bên bán lại không chuyển coin do lợi dụng lý do bị hủy lệnh giao dịch.
- Cung cấp sai thông tin khiến có người bán khó đối chiếu với thông tin thanh toán cung cấp trên hệ thống Binance.
- Dụ dỗ người mua tiền điện tử chuyển tiền thanh toán cho bên thứ 3, không thuộc quản lý của Binance.
3. Cách hạn chế tình trạng lừa đảo lừa đảo P2P Binance
Khi đã hiểu rõ một số chiêu thức lừa đảo P2P Binance, bạn sẽ có thể phần nào chủ động phòng tránh. Theo đó trong quá trình giao dịch, bạn nên ghi nhớ lưu ý quan trọng sau:
- Tuyệt đối không mở khóa coin/token khi chưa nhận được tiền bên bán chuyển vào tài khoản.
- Kiểm tra kỹ thông tin giao dịch, thận trọng với những lệnh đặt mua cùng số lượng coin/token.
- Chỉ thực hiện giao dịch thông qua website hoặc app di động phát hành bởi Binance.
- Kiểm tra kỹ hóa đơn xác nhận giao dịch với thông tin giao dịch trên sổ lệnh trước khi tiến hành mở khóa coin/token.
- Tuyệt đối không chuyển tiền cho bên thứ 3 khi tiến hành mua coin/token theo hình thức P2P.
- Không cung cấp thông tin liên quan đến tài khoản, thông tin đăng nhập cho đối tượng tự xưng là nhân viên CSKH của Binance.
- Khiếu nại với Binance khi nhận thấy bên mua coin/token cố tình điều hướng thanh toán sang bên thứ 3.
- Lưu lại toàn bộ chứng từ liên quan đến giao dịch mua bán coin/token theo hình thức P2P.
- Không cung cấp thông tin về tài khoản Binance, tài khoản ngân hàng cho người lạ hay bất kỳ nền tảng nào không phải Binance.
4. Kết luận
Các hình thức lừa đảo P2P Binance ngày càng tinh vi. Do vậy, khi tiến hành mua bán coin/token trực tiếp trên Binance, bạn phải luôn thận trọng kiểm chứng thông tin, tuân thủ quy trình giao dịch theo khuyến nghị của Binance, không tiết lộ thông tin giao dịch hay tài khoản cho người lạ. ConnextFX hi vọng rằng với phần tổng hợp trên đây, bạn đã nhận diện rõ một số chiêu thức lừa đảo và cách phòng tránh khi mua bán coin/token!
