P/L là gì? Và nó được tính như thế nào trong Giao dịch Forex?

Trong thế giới giao dịch ngoại hối, việc nắm bắt cơ hội để thu lợi nhuận đồng thời đối mặt với những rủi ro không nhỏ là điều không hề dễ dàng. Để thành công, mỗi nhà đầu tư cần phải luôn tỉnh táo với vị thế của mình. Cuối cùng, thành bại trong giao dịch được quyết định bởi lợi nhuận và thua lỗ (P/L) – hai yếu tố quan trọng hàng đầu.

Bài viết “P/L là gì? Và nó được tính như thế nào trong Giao dịch Forex?” sẽ cung cấp cho bạn cái nhìn sâu sắc về cách tính P/L, một kỹ năng không thể thiếu cho bất kỳ nhà giao dịch nào.

Đặc biệt, việc hiểu rõ P/L không chỉ giúp bạn đánh giá được hiệu quả giao dịch mà còn ảnh hưởng trực tiếp đến số dư ký quỹ trong tài khoản của bạn. Nếu giá cả di chuyển không theo ý muốn, số dư ký quỹ của bạn sẽ giảm và khả năng giao dịch tiếp tục của bạn cũng sẽ bị hạn chế. Hãy cùng tìm hiểu để quản lý tài chính một cách thông minh, đảm bảo tiền vốn của bạn luôn được bảo toàn và phát triển.

Lợi nhuận và lỗ lãi đã thực hiện và chưa thực hiện

Trong giao dịch ngoại hối, khái niệm về lợi nhuận và lỗ lãi đã thực hiện và chưa thực hiện đóng vai trò quan trọng trong việc quản lý rủi ro và hiểu rõ về tình hình tài chính của bạn. Cả hai loại P&L này đều ảnh hưởng đến số dư ký quỹ trong tài khoản giao dịch của bạn, nhưng chúng khác nhau ở chỗ một cái là kết quả của các vị thế đã đóng, trong khi cái kia phản ánh giá trị thị trường hiện tại của các vị thế còn mở.

• Lợi nhuận và lỗ lãi đã thực hiện là kết quả của việc đóng một vị thế giao dịch. Điều này có nghĩa là khi bạn quyết định đóng một giao dịch, bất kỳ lợi nhuận hoặc thua lỗ từ giao dịch đó sẽ được “thực hiện” và phản ánh vào số dư tài khoản của bạn. Nếu giao dịch mang lại lợi nhuận, số dư ký quỹ của bạn sẽ tăng lên; ngược lại, nếu giao dịch làm bạn lỗ, số dư ký quỹ sẽ giảm đi tương ứng.
• Lợi nhuận và lỗ lãi chưa thực hiện lại liên quan đến giá trị hiện tại của các vị thế mở trong thị trường. Giá trị này được tính toán dựa trên giá thị trường hiện tại và thể hiện lợi nhuận hoặc thua lỗ mà bạn sẽ thu về nếu như đóng vị thế vào thời điểm đó. Do giá cả trong thị trường Forex luôn biến động, lợi nhuận và lỗ lãi chưa thực hiện cũng sẽ không ngừng thay đổi, ảnh hưởng trực tiếp đến số dư ký quỹ của bạn mỗi khi có biến động giá.

Hiểu rõ về hai loại P&L này giúp nhà giao dịch có cái nhìn tổng quan và chính xác về hiệu quả giao dịch và tình hình tài chính hiện tại, từ đó đưa ra quyết định giao dịch một cách thông minh và có kiểm soát rủi ro tốt hơn.

Tính toán lợi nhuận và lỗ lãi

Tính toán lợi nhuận và lỗ lãi trong giao dịch Forex là một quá trình tương đối đơn giản và trực tiếp. Để xác định P&L của một vị thế, bạn cần biết kích thước của vị thế và số pips mà giá đã di chuyển. Lợi nhuận hoặc thua lỗ thực tế sẽ bằng với kích thước vị thế nhân với sự chuyển động của pip.

Hãy xem xét một ví dụ:

Giả sử bạn có một vị thế 100,000 GBP/USD đang giao dịch ở mức 1.3147. Nếu giá di chuyển từ GBP/USD 1.3147 lên 1.3162, tức là nó đã tăng 15 pips. Đối với một vị thế 100,000 GBP/USD, sự di chuyển 15 pips tương đương với $150 (100,000 x .0015).

Để xác định đó là lợi nhuận hay thua lỗ, chúng ta cần biết vị thế của mỗi giao dịch là mua vào (long) hay bán ra (short).

Vị thế mua vào: Trong trường hợp của một vị thế mua vào, nếu giá tăng lên, đó sẽ là lợi nhuận, và nếu giá giảm xuống thì đó sẽ là thua lỗ. Trong ví dụ trước, nếu vị thế là mua vào GBP/USD, thì đó sẽ là một lợi nhuận $150. Ngược lại, nếu giá đã giảm từ GBP/USD 1.3147 xuống 1.3127, thì đó sẽ là một thua lỗ $200 (100,000 x -0.0020).

Vị thế bán ra: Trong trường hợp của một vị thế bán ra, nếu giá tăng lên, đó sẽ là thua lỗ, và nếu giá giảm xuống thì đó sẽ là lợi nhuận. Trong cùng một ví dụ, nếu chúng ta có một vị thế bán ra GBP/USD và giá tăng lên 15 pips, đó sẽ là một thua lỗ $150. Nếu giá giảm xuống 20 pips, đó sẽ là một lợi nhuận $200.

Bảng sau đây tóm tắt cách tính P&L:

Một yếu tố khác của P&L là đơn vị tiền tệ mà nó được tính toán. Trong ví dụ của chúng ta, P&L được tính bằng đô la. Tuy nhiên, điều này không phải lúc nào cũng đúng.

Trong ví dụ của chúng ta, GBP/USD được báo giá theo số lượng USD cho mỗi GBP. GBP là đồng tiền cơ bản và USD là đồng tiền định giá. Tại một tỷ giá GBP/USD 1.3147, nó chi phí USD 1.3147 để mua một GBP. Vì vậy, nếu giá biến động, đó sẽ là sự thay đổi trong giá trị đô la. Đối với một lô chuẩn, mỗi pip sẽ trị giá $10, và lợi nhuận và thua lỗ sẽ được tính bằng USD. Theo quy tắc chung, P&L sẽ được tính bằng đồng tiền định giá, vì vậy nếu nó không phải là USD, bạn sẽ phải chuyển đổi nó sang USD để tính toán ký quỹ.

Kết luận

Dù không cần phải tự mình thực hiện những phép tính phức tạp nhờ vào sự hỗ trợ của các tài khoản môi giới tự động, việc hiểu biết về chúng vẫn vô cùng quan trọng. Nó giúp tôi nhìn nhận rõ ràng về việc mình đang đặt cược bao nhiêu vào mỗi giao dịch và cách thức quản lý rủi ro một cách hiệu quả nhất.

Biết cách tính toán P/L và yêu cầu ký quỹ trước khi thực sự nhập cuộc cho thấy sự chủ động trong việc xây dựng chiến lược giao dịch của mình. Từ đó, tôi có thể đánh giá đúng đắn mức độ rủi ro và điều chỉnh kế hoạch giao dịch sao cho phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro của bản thân. Đây không chỉ là những bài học quý giá trong giao dịch Forex mà còn là bài học về cách quản lý tài chính cá nhân một cách thông minh.